Een bankafschrift importeren

Geen koppeling, of een andere bank? Lees je transacties in vanuit MT940, CSV of pdf.

± 4 min lezen

Niet elke bank koppel je live. Bankieren bij een bank zonder koppeling, of wil je liever niet automatisch synchroniseren, dan importeer je je transacties uit een afschrift. Je downloadt het bestand bij je bank en uploadt het in Factabel; de rest gaat vanzelf.

De importer herkent het formaat automatisch. Hij ondersteunt MT940 (.sta), ING-CSV en pdf-afschriften, en leest daaruit de rekening (IBAN), alle transacties en eventueel een paar regels die ’ie overslaat. Een rekening die ’ie nog niet kent maakt ’ie meteen aan, zodat je transacties altijd ergens terechtkomen.

Importeren en koppelen sluiten elkaar niet uit. Je kunt een gekoppelde Bunq-rekening hebben én daarnaast een afschrift van een andere bank importeren; dubbele transacties worden altijd herkend en stil overgeslagen, dus je hoeft niet bang te zijn voor rommel.

Wat kun je hiermee

  • Importeren uit MT940 (.sta), ING-CSV en pdf-afschriften
  • Automatische herkenning van het bestandsformaat en de IBAN
  • Meerdere bestanden tegelijk uploaden
  • Onbekende rekening wordt automatisch aangemaakt; je kiest later het type
  • Dubbele transacties worden stil overgeslagen, ook naast een live koppeling

Voor je begint

  • Je hebt een afschrift gedownload bij je bank in MT940-, CSV- of pdf-formaat
  • Je weet bij welke rekening (IBAN) het afschrift hoort, voor het geval het een nieuwe rekening is
  1. 1

    Download je afschrift bij de bank

    Haal in je bankomgeving een afschrift op in MT940 (.sta), CSV (ING) of pdf.

    Vrijwel elke bank biedt een download van je transacties aan. MT940 is het meest betrouwbare formaat omdat het speciaal voor boekhouding is gemaakt; CSV en pdf werken ook, maar bevatten soms net iets minder gestructureerde gegevens.

    Kun je kiezen, neem dan MT940. Heb je alleen een pdf-afschrift, dan kan dat ook: de importer leest de transacties uit de pdf-tekst.

  2. 2

    Upload het bestand

    Ga naar Bank en klik op "Importeren". Kies je bestand; je mag er meerdere tegelijk selecteren.

    De importer accepteert .sta, .mt940, .txt, .csv en .pdf. Het formaat hoef je niet zelf op te geven: dat wordt automatisch herkend zodra je het bestand kiest.

    Tijdens het verwerken toont de knop "Importeren...". Daarna verschijnt een melding met hoeveel transacties zijn geïmporteerd en hoeveel er als duplicaat zijn overgeslagen.

    Heb je over meerdere maanden losse afschriften? Selecteer ze in één keer; overlappende transacties worden automatisch ontdubbeld.

  3. 3

    Stel het type in bij een nieuwe rekening

    Ziet de importer een onbekende IBAN, dan verschijnt "Nieuwe rekening gevonden". Kies "Zakelijk" of "Privé", of stel het later in.

    Een rekening die nog niet bestond wordt automatisch aangemaakt zodat je transacties er meteen onder vallen. Het enige wat de software nog niet weet, is of het een zakelijke of privé-rekening is.

    Kies je "Later instellen", dan kun je het type altijd nog wijzigen op het tabblad "Rekeningen". Het type helpt later bij het juist meenemen van transacties in je btw-voorbereiding.

    Het type van de rekening bepaalt niet per transactie de btw; dat doe je nog per transactie. Het geeft alleen een handige standaard en houdt je overzicht netjes.

  4. 4

    Controleer de importgeschiedenis

    Bekijk de lijst met imports: per regel zie je de bestandsnaam, de rekening (IBAN), het aantal transacties en hoeveel er zijn overgeslagen.

    De importgeschiedenis laat per bestand zien wat er is gebeurd, met een badge voor het formaat (MT940, CSV of PDF). Zo controleer je in één oogopslag of een afschrift volledig is binnengekomen.

    Staat er bij "Overgeslagen" een aantal, dan zijn dat transacties die al bestonden. Dat is precies de bedoeling en betekent dat de ontdubbeling werkt; je hoeft er niets mee te doen.

Veelvoorkomende vragen

Controleer of het echt een MT940 (.sta/.mt940/.txt), een CSV of een pdf is. Een bestand dat je hernoemd hebt of een exotisch exportformaat van je bank kan afwijken; download het in dat geval opnieuw als MT940.

Dan stonden ze al in je administratie, bijvoorbeeld via een eerdere import of een live koppeling. Dat is correct gedrag: duplicaten worden bewust overgeslagen om dubbeltellingen te voorkomen.

Pdf-afschriften zijn minder gestructureerd dan MT940. Mis je regels, importeer dan hetzelfde afschrift als MT940 (.sta) als je bank dat aanbiedt; dat formaat is het betrouwbaarst.

Hierna

Kom je er niet uit? Neem contact op, we helpen je graag verder.